金融时报：记者打探比特币场外交易，隐藏巨大犯罪风险

9月11日，当记者问到作为比特币新手的赵东，以后如何在平台上处理自己的比特币时，比特币场外交易圈知名人士“东哥”给出了“你可以来场外交易”回复。

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日交易量过亿，存在巨大的犯罪隐患

据记者了解比特币转账交易流程，在比特币行业，场外交易（OTC）的主要渠道包括机构自营的信息中介平台、机构自有并获得许可加入的信息中介联盟、个人和微团队为主的微信群和QQ群。 .

目前，包括场外交易在内，全球用户购买比特币的方式已超过31种。 LocalBitcoins.com是覆盖面最广的比特币场外交易平台，已为245个国家、14000多个城市的用户提供购买比特币的服务，其中包括人民币用户。

LocalBitcoins平台人民币对比特币的交易高峰期出现在2017年2月，这个特殊的时间节点恰逢中国监管机构对中国比特币交易平台进行现场监管，暂停比特币提现服务。 此次业务调整，直接导致LocalBitcoins网站人民币交易量增长42倍。

每笔场外交易的结算均由交易双方进行，交易参与者仅限于信用等级较高的用户。 于是，就有了交易需求，但在现实生活中，交易双方并没有相互信任的基础。 这种情况下如何进行比特币交易呢？

特殊的交易需求催生了微信群交易。 文章开头提到的比特币圈知名人士“东哥”，是OTC微信群中最著名的人物。 这种交易极其灵活和隐蔽。 通常，用户通过熟人介绍，加入中间人的微信群，与群内其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。 在担保交易中，中介会收取1%至5%不等的手续费。

“今天比特币有大单吗？1000个。” 7月26日，赵东在微信朋友圈公开招商。 仅仅6天后，也就是8月3日，赵东再次在朋友圈说，“1000个比特币”。

每天出货1000个比特币是什么概念？ 当时，1000 个比特币的价格约为 2000 万元人民币。 中国最大的比特币交易平台8月日均交易量仅为1.4万枚比特币。 而这还只是赵东在朋友圈公开的比特币交易量。

赵东的置顶微博也显示，“正式推出大额比特币买卖业务，60万元和10万美元起，采用VWAP算法，使用机器人拆分成小单，按行情买卖. 1% 的佣金。”

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无KYC政策，交易纠纷需自行解决

处理数以千计的比特币，过程是怎样的？ 如何应对风险？ 赵东微信群的一位投资人告诉记者：“交易过程非常简单。 在线下订单。 谁低价买进，谁直接转让。” 对于如此“简单”的流程如何规避风险，投资人表示，“小额无所谓，大额交易可以找东哥担保。” 记者问：“那如何防止东哥“跑路”？” 对此，该投资方未作回应。

浏览LocalBitcoins.com网站，可以看到该交易平台为用户提供简单的信用评级服务，每个用户在该平台的交易记录都会公开披露，这有点类似于中国“58同城”提供的信息中介服务”和其他网站。

简单注册后，用户可以通过网站自由交易比特币。 流程如下：“注册账户-选择币种-点击购买-输入购买数量或价格-转账支付-确认收款并发送比特币”。 当交易双方发生纠纷时，本网站为用户提供简单的冲突调解服务，提供该服务的前提是客服工作正常，并根据服务条款作出判断由网站设置。

有业内人士告诉记者，从LocalBitcoins.com的交易流程可以看出，它与现场交易的明显区别在于，场外交易不需要严格的KYC（Know your customer, fully understand your customers), users only 只需提供简单的信息，即可快速注册成为OTC交易平台的合格用户，使用无需KYC的账户进行无限制的交易。

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重生的丝绸之路

2013年关闭的丝绸之路网站，一度轰动全球，也让不少人开始了解暗网。 如今在监管范围之外活跃的场外比特币交易，以其更强的匿名性和不可追溯性，为洗钱、非法交易等犯罪活动的经营和发展提供了新的渠道和新的动力。 它被称为“重生的丝绸之路”。

在中国发生的场外交易通常是比特币对人民币的大额交易。 1000或2000个比特币的一次性“大单”交易已成为场外交易的特征。 有此类交易需求的用户期待更“简洁快捷”的交易流程，愿意支付0.2%至5%不等的高额手续费来满足此类特殊需求，并间接承担交易方造成的一些异常交易. 交易风险。

2017 年 4 月，华盛顿政界人士达成协议，确定了比特币交易所的规定。 任何在华盛顿州经营加密货币交易所的人都必须申请该州颁发的许可证，并且必须执行严格的 KYC 政策。 . 2017年7月1日，日本新版消费税开始生效，比特币交易不再需要缴纳8%的消费税。 然而，日本政府也要求比特币交易所实施比目前更严格的 KYC 政策。 交易所必须开始验证账户用户的身份，保存交易记录，并向监管机构报告可疑交易。

国内方面，2013年12月3日，中国人民银行会同五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，指出：从本质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品与货币不具有相同的价值。 它不能也不应该作为货币在市场上流通。 2017年1月11日，中国人民银行北京营业管理部工作组赴国内多家平台进行现场检查，对平台创新金融服务、投资者教育等提出整改意见服务、反洗钱系统和 KYC 政策。

尽管国情不同，创业者需要遵循的政策和法律法规也不同，但全球监管机构对比特币交易的监管要求却出奇地一致——执行严格的KYC政策。

据记者了解，这源于比特币的匿名性。 比特币地址是一串随机数。 这些随机数是学术界通常批评比特币匿名性的地方。 但是，区块链技术的公开透明和每笔交易的可追溯性，使得比特币的匿名性逐渐向“匿名”转变。 当交易者的身份与比特币公共网络上发生的每一笔交易有效关联时，比特币的匿名性自然被打破。 这为监管机构提供了透明度和监管杠杆。 严格的KYC政策可以让每一位比特币交易用户的身份可信，从而达到打击不法分子的目的。 缺乏KYC政策的场外交易平台正逐渐成为犯罪分子的温床。

据国家互金委7月披露的国内比特币交易监测报告显示，2017年7月1日至7月31日，国内比特币交易月成交额301.7亿元，占全球交易总量的30% . %。 很难想象，如果超过300亿元的市场存量无法追踪、分散和隐藏地流向场外交易市场，投资用户的资金安全将会发生怎样的变化。 有人说，如果把场内交易比作洪水猛兽，那么比特币场外交易就相当于“大水开，猛兽回山”。

有专家认为比特币转账交易流程，当前国家大力推动经济由虚向实，鼓励实体经济发展，限制比特币炒作，有利于引导资金从比特币炒作中回归实体经济。 这应该也是监管机构考虑出台限制比特币政策的主要原因。 同时，还要防止超过300亿元的比特币市场存量流入场外交易市场，无法追踪、分散和隐藏。