数字货币全球实践④拉美成为各种数字货币的试验场，能否摆脱美元

澎湃新闻记者姜梦莹与实习生王静涵

【编者按】

数字货币作为时代创新的产物，刚刚兴起。 为什么会诞生数字货币？ 最早在数字货币领域试水的国家现状如何？ 未来的货币竞争会是什么样子？

对于全球央行而言，数字货币也是一次“摸着石头过河”的创新实验。 前景可期，但仍充满不确定性。 澎湃新闻特推出年终报告《全球数字货币实践》，为读者呈现全球数字货币实践的最新面貌。

除了中国，还有一个地区在发行数字货币方面走在世界前列——拉美。

2020年10月，巴哈马中央银行开始在全国发行沙币，使沙币成为国际社会认可的首个央行数字货币。

此外，早在2017年11月，乌拉圭央行就率先启动了全球首个大规模央行数字货币试点项目——e-Peso Project。 今年4月，东加勒比中央银行也启动了电子D Cash货币试点。

除了法币，拉美多国也对不同的数字货币进行了广泛的尝试。

9月7日，萨尔瓦多成为世界上第一个正式承认比特币为法定货币的国家。 古巴紧随其后。 9月15日，古巴中央银行表示比特币为法定货币的国家，关于加密货币的决议已经生效。 加密货币已成为古巴商业交易的合法支付方式。 加密货币服务商也在古巴取得了金融相关的营业执照。 执照。

有趣的是，拉美的法币数字化早在2015年就开始了。

2015年2月，厄瓜多尔推出“电子货币系统”和基于该系统的“厄瓜多尔币”。 2018年3月，由于民众接受度不高，推出后在国内并不受欢迎，厄瓜多尔货币不得不于2018年3月底停发。

为什么拉丁美洲会成为“各种”数字货币的试验场？

石油币发行后，委内瑞拉发生了什么？

委内瑞拉曾因推出石油币而受到全世界的广泛关注。

委内瑞拉还希望通过数字货币来规避美国主导的金融制裁。 2018年2月，发行全球首个法定数字货币“petro”（具有合法主权信用），以支撑濒临破产的国家经济。 . 随着经济恶化，委内瑞拉的主权货币玻利瓦尔已经贬值到几乎为零。 在全国通货膨胀最严重的时候，通货膨胀率一度达到1000万%。

采用石油币后，委内瑞拉经济发生了什么变化？

委内瑞拉西蒙玻利瓦尔大学经济学教授Pasqualina Curcio告诉澎湃新闻，如果要分析petro的使用效果，首先要回顾它的功能。 最初，它作为虚拟货币的目的是为了规避美国政府对委内瑞拉人民实施的金融制裁。 之后，石油币被赋予了价值尺度和价值储存的功能。 由于委内瑞拉的货币玻利瓦尔受到打压，导致恶性通货膨胀，市场上很多金额都以石油币表示。 尽管有了石油货币，但美国政府仍然维持甚至加强对委内瑞拉的金融制裁。

2018年2月21日，委内瑞拉正式发行加密货币“Petro”，发售首日完成融资7.35亿美元； 据了解，Petro 的发行规模为 1 亿枚代币，每枚 Petro 有 1 桶原油作为实物抵押品，总价值超过 60 亿美元。

委内瑞拉总统马杜罗宣布，石油币将作为该国未来的国际记账单位。 1石油币等于3600主权玻利瓦尔（石油币为其国际记账单位，参考价等于60美元，1美元等于60美元玻利瓦尔）。

据Curcio介绍，petro作为流通货币的使用率比较低，流通的法定货币是玻利瓦尔。 如今，玻利瓦尔与石油的关系因汇率问题已达1.82亿。

使用加密货币或数字货币会帮助拉丁美洲摆脱美元的货币霸权吗？

柯西奥告诉澎湃新闻，美元在全球的比重正在下降，无论货币是什么形式：纸币、电子货币还是虚拟货币，我们需要关注的是谁在掌控，避免1944年布雷顿森林协定和1971年美元单方面宣布与黄金脱钩。 在全球经济复苏的大背景下，重点在于谁将控制这些虚拟货币以及它们的用途，希望不要重蹈1944年的覆辙。

2020年9月，委内瑞拉放弃美元，正式以petro结算石油。 在外界看来，石油币作为委内瑞拉的第二法定货币，不仅未能改善本国货币的波动和贬值趋势，而且还存在“能用来做什么、怎么用”的瓶颈. 委内瑞拉政府对石油货币的厚望难以实现。

然而，库尔西奥认为，通货膨胀的原因是美国对汇率的政治操纵，因为玻利瓦尔对美元的汇率是委内瑞拉国内市场的价值基础。 2013年，1美元还是8玻利瓦尔，今天是32亿。 阻止委内瑞拉的通货膨胀需要停止对委内瑞拉的金融制裁。 如果石油币作为价值尺度的功能能够得到充分发挥，或许有助于抵制对玻利瓦尔的制裁，至少削弱对工人阶级购买力的影响。

石油币是委内瑞拉在债务压力上升、西方金融封锁收紧的情况下寻求国际融资的一次尝试，希望借此打破美国的金融封锁，渡过经济难关。 尽管目前石油币存在诸多缺陷和不足，推广进展也不尽如人意，但委内瑞拉的这一大胆尝试，为同样受到欧美制裁的国家和希望加快推进石油化进程的国家提供了借鉴。全球货币多元化。

中国社会科学院拉美研究所发展与战略研究室主任、副研究员王鹏在接受澎湃新闻采访时表示，中美洲国家曾经被大国分而治之，它们已经浓浓的殖民地气息。 然而，委内瑞拉和古巴等国家一直试图摆脱北美的控制。 为了达到这个目的，他们必须另辟蹊径，视美国为“敌人”。

特立独行的萨尔瓦多

厄瓜多尔是第一个在拉丁美洲测试数字货币的国家。

2015年2月，厄瓜多尔推出“电子货币系统”和基于该系统的“厄瓜多尔货币”。 厄瓜多尔货币受中央银行直接监管，汇率保持稳定。 此举也被认为是厄瓜多尔“去美元化”进程中的举措之一。

令人遗憾的是，该货币推出一年后并未在该国普及，不被公众使用的厄瓜多尔货币不得不于2018年3月底暂停使用。

直到2020年10月巴哈马正式发行“Sand Dollar”央行数字货币，南美首个国际认可的央行数字货币诞生。

惠誉在其去年 11 月发布的“下一阶段：金融机构的大趋势和评级”报告中指出，拉丁美洲的金融市场发展有一个明确的议程，即加速为金融服务不足和无银行账户的人群提供服务。 金融服务。

惠誉分析师 Monsur Hussain 和 Duncan Innes-Ker 在接受澎湃新闻采访时表示，央行数字货币往往对两类地区最具吸引力：一是政府认为现有的支付系统可能由私人主导部门不能很好地为消费者和企业提供服务，而另一个地区则担心转向私营部门数字货币或控制金融交易数据的私营公司对金融系统稳定性的影响。

央行数字货币会帮助拉丁美洲摆脱美元的货币霸权吗？

汇丰银行全球经济学家詹姆斯波默罗伊告诉澎湃新闻，这与利益有关，而不是与货币体系有关。 如果一个地区超过一半的支付是现金支付，那么如果能够以低成本将其以数字方式取代，将带来不可思议的社会和经济效益。 企业可以节省成本、降低价格、使支付更安全，消费者可以使用一系列数字金融产品。 此时，基于中央银行数字货币的设计，中央银行可以获得可能有助于刺激经济增长的货币和财政政策新工具。

Pomeroy 还指出，采用加密货币作为支付手段与货币使用者对中央银行和政府的信任程度密切相关，但考虑到高波动性和高交易成本，它们不太可能被广泛采用用作支付整个经济手段。

今年夏天，萨尔瓦多这个面积刚刚超过20万平方公里、位于墨西哥和南美洲之间的小国成为了世界瞩目的焦点。

萨尔瓦多成为世界上第一个正式承认比特币为法定货币的国家。 萨尔瓦多议会于6月9日通过了《比特币法》，批准比特币为该国法定货币。 在此之前，这个国家可能只以盛产咖啡豆和大量逃往北美的难民而闻名。

萨尔瓦多是世界第四大咖啡生产国，种植和出口大量优质咖啡。 萨尔瓦多作为中美洲“北三角”之一，多年来一直是一颗随时可能爆炸的“炸弹”。 政变、骚乱、严重的腐败、通货膨胀等问题时有发生。 另一方面，根据世界银行的数据比特币为法定货币的国家，美元化的中美洲国家已经是世界上从美国汇款成本最低的国家之一。

国家金融与发展实验室主任、中国社会科学院院士李阳此前表示，萨尔瓦多等国将采用比特币，说明他们不再信任美元，真正想要摆脱美元的信用也在下降。 但由于美元在国际金融领域的长期霸主地位，暂时无法摆脱，尤其是对小国而言。

中国国际问题研究院拉丁美洲和加勒比研究所实习研究员张洁宇写道，萨尔瓦多经济美元化的时间并不长。 美国是一体的，不可分割的。 现任总统布克之所以成为比特币立法进程中的“排头兵”，与总统本人在国内外事务中树立的“强人”形象密不可分。 一是出于政治营销需要。 其次，这也可以看作是布克对近期美撒关系趋紧的强烈回应。 三是提高国家普惠金融水平。

根据萨尔瓦多中央银行的一份报告，萨尔瓦多70%的人口尚未开设银行账户，这意味着十分之七的人无法获得传统金融服务。 然而，近 70% 的年轻人口拥有联网手机。

不过，萨尔瓦多此举并未得到国际社会的支持。 国际货币基金组织 (IMF) 发言人赖斯表示，萨尔瓦多采用比特币作为法定货币引发了一系列需要仔细分析的宏观经济、金融和法律问题。

国际评级机构穆迪发布报告称，比特币的使用将影响萨尔瓦多货币体系的稳定性，增加与国际货币基金组织融资谈判的不确定性。 惠誉评级也发表声明称，比特币具有难以监管等特点。 萨尔瓦多政府的这一决定可能导致该国成为洗钱和恐怖主义资金流动的中心，以及中美洲非法活动的集散地，威胁金融体系的安全。

王鹏认为，现在的萨尔瓦多虽然显得更加独立，但与其他中美洲国家并无二致。 这些国家的社会结构没有发生相对有效的转变。 虽然看似独立，但它与欧洲和北美有着密切的联系。 为了保持独立，摆脱大国的控制，小国需要联合起来。 他们需要加强与亚洲和中国的联系，以帮助他们在世界上更好地定位自己。